D&B Risk Analytics נותן למחלקות הציות את הכלים החזקים ביותר בשוק לזיהוי, לניטור ולניהול סיכוני צד שלישי, בעלי שליטה ושותפים עסקיים, על בסיס מידע גלובלי נרחב ועדכני ממאגרי דן אנד ברדסטריט.

למה דווקא עכשיו

הרגולציה מחמירה משנה לשנה, והקנסות על הפרות רק גדלים. דרישות הכר את הלקוח (KYC), בדיקות נאותות מול שותפים עסקיים וסריקות מול רשימות סנקציות מטילות על מחלקות הציות עומס שגדל, בלי תוספת תקציב.

ובמקביל, בדיקה חד-פעמית בקליטת לקוח או ספק מתיישנת ברגע שהיא מסתיימת: פרופיל הסיכון ממשיך להשתנות, והחשיפה נוצרת דווקא בפער שבין בדיקה לבדיקה.

Risk Analytics מחליף את הבדיקה הנקודתית בניטור מתמשך, ומתריע ברגע שמשהו משתנה.

מה כוללת המערכת

• אימות והעשרה של נתוני הגוף: מקור אמת אחד למידע על החברה, ובו נתוני ליבה, תובנות פיננסיות, נתונים דמוגרפיים עסקיים, מבנה בעלות וקשרים, מסמכים ציבוריים, אימות מספר D-U-N-S ומזהה LEI.
• מנוע סיכון מבוסס מדיניות: הגדרה של מה נחשב סיכון מהותי בארגון שלכם, וזיהוי אוטומטי של אותו סיכון בתוך תהליך העבודה.
• סינון מול רשימות מוגבלות: בדיקה של גופים, בעלים סופיים, צדדים נגדיים ושמות מסחריים מול רשימות סנקציות, רשימות מעקב, אנשי ציבור בולטים וסיקור תקשורתי שלילי.
• סינון מהיר: אפשרות לסנן גוף באופן מיידי ברמה גבוהה, כשאין זמן להמתין.
• ניטור בזמן כמעט אמת: עדכון רציף של רשומות הצדדים השלישיים, עם התרעות מותאמות שמופעלות כשגורם סיכון משתנה.
• בעלות סופית: נתוני בעלות שמאפשרים לאתר את מקור ההון ולראות עם מי בדיוק אתם עושים עסקים, בתצוגה חזותית שמפרקת מבני בעלות מורכבים.
• מסמכי רשם לדיווח: גישה בזמן כמעט אמת למעל 1,000 סוגי מסמכים רשמיים ממעל 200 רשמים בעולם, בתוך המערכת עצמה.
• מרחבי עבודה ומדיניות סיכון: חלוקת הרשומות לאגפים, עם מדיניות סיכון נפרדת לכל קבוצה.
• דיווח וביקורת: לוחות בקרה, דוחות אוטומטיים ומותאמים, והורדת דוח ציות מלא כקובץ PDF לצורכי ביקורת.

בדיקת נאותות מתמשכת במקום בדיקה חד-פעמית

הגישה המקובלת לבדיקת נאותות (Due Diligence) היא סקירה תקופתית: אחת לתקופה בודקים את הלקוח או הספק, ומתעדים את התוצאה. הבעיה היא שגורמי הסיכון משתנים מהר יותר מקצב הסקירות, וכך נוצרים פערים שבהם הארגון חשוף בלי לדעת.

ניטור מתמשך של לקוחות ושותפים עסקיים מעריך את הסיכון באופן רציף, ומתריע כמעט בזמן אמת כשמשהו זז: כניסה לרשימת סנקציות, שינוי במבנה הבעלות, הידרדרות פיננסית או סיקור תקשורתי שלילי. כך תהליכי הכר את הלקוח (KYC) והכר את העסק (KYB) הופכים משגרה תקופתית לבקרה שוטפת.

הפתרון משלים את מערכת ניהול סיכוני האשראי ואת עץ הבעלויות של דן אנד ברדסטריט, ומוסיף עליהם את שכבת הציות והרגולציה.

איך זה עובד

מנהלים גם סיכוני ספקים?

לצוותי רכש ושרשרת אספקה קיים פתרון משלים מאותה משפחה: D&B Risk Analytics – Supplier Intelligence, לניטור תיק הספקים, ציוני יציבות ומוסר תשלומים, והתראות על שינויים בפרופיל הסיכון.

למי זה מתאים

מדדי הסיכון במערכת

• סיכון מדינה: חישוב לגוף שרשום במדינה בסיכון גבוה. ברירת המחדל מבוססת על הנחיות Transparency International, וניתנת להגדרה לפי מדיניות החברה.
• סיכון ענפי: חישוב לפי הענף, על בסיס קוד SIC, וניתן להגדרה לפי מדיניות החברה.
• סיכון הגוף: רמת סיכון לפי מאפייני השותף העסקי, ובהם מספר העובדים, ותק הפעילות וצוות ההנהלה.
• דירוגי ESG: ביצועי הסביבה, החברה והממשל התאגידי, ב-31 רמות נושא על פני 13 קטגוריות מרכזיות.
• דירוגי סיכון סייבר: ביצועי אבטחת המידע, בחסות SecurityScorecard, בעשר קטגוריות מדורגות.
• תובנות חוסן פיננסי: דירוג D&B, דירוג עסקי כולל, ציון כשל, ציון פיגור ודירוג היתכנות.

דירוגי ESG, דירוגי סיכון סייבר ותובנות החוסן הפיננסי זמינים במערכת כמודולים נוספים.

הנתונים שמאחורי המערכת

המערכת מחוברת ל-Data Cloud של דן אנד ברדסטריט ומביאה תובנות סיכון ממעל 10,000 מקורות גלובליים מהימנים, המכסים מעל 550 מיליון גופים, הכול במערכת אחת. נתוני הבעלות הסופית כוללים מעל 380 מיליון בעלי מניות, ותובנות על מעל 360 מיליון אנשים, מעל 21 מיליון תאגידים ו-6 מיליון גופים ישירים. הסינון מול רשימות מוגבלות נשען גם על נתוני Dow Jones.

היתרונות

קראו עוד בבלוג של דן אנד ברדסטריט: צמצום סיכונים מול לקוחות, ספקים ושותפים · איך להפחית סיכונים פיננסיים בעסקאות · ניהול נכון של לקוחות וסיכונים

שאלות נפוצות